Bảo vệ tài khoản ngân hàng trước nguy cơ lừa đảo trực tuyến gia tăng

Hội thảo hướng đến mục tiêu giúp người dân có nhiều thông tin, để tự bảo vệ mình, đồng thời các ngân hàng, các cơ quan chức năng đưa ra những lời khuyên, những kiến nghị nhằm ngăn chặn loại tội phạm này, để xây dựng một xã hội an toàn cho người dân.

Theo đại diện lãnh đạo Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) thuộc Bộ Công an, thủ đoạn phổ biến là tội phạm giả danh cơ quan Công an, Viện Kiểm sát, Thuế, Bảo hiểm xã hội yêu cầu người bị hại cài đặt các ứng dụng (APP) giả mạo trên điện thoại. Sau đó, chúng âm thầm kiểm soát điện thoại, rồi thực hiện giao dịch chuyển tiền để chiếm đoạt tiền của người dùng.

Dẫn số liệu của Tổ chức chống lừa đảo toàn cầu GASA, đại diện Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho biết trong năm 2021, các nạn nhân bị thiệt hại 374 triệu USD do tội phạm lừa đảo, tương đương khoản thiệt hại 4.200 USD/ vụ lừa đảo và 3,8 USD nếu tính trên đầu người.

Bộ Công an dự báo trong thời gian tới hoạt động tội phạm sử dụng công nghệ cao ngày càng phát triển, có xu hướng lợi dụng các thành tựu khoa học, công nghệ như Deepfake, Deepvoice để thực hiện hành vi phạm tội. Các ngân hàng và khách hàng của ngân hàng tiếp tục là mục tiêu của tội phạm. Đối với ngân hàng, các đối tượng rà quét, tấn công hệ thống, dò tìm, khai thác lỗ hổng bảo mật, tấn công mã độc,... Đối với khách hàng của ngân hàng, các đối tượng liên tục sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn mới để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Để bảo vệ tài khoản ngân hàng của người dùng, nội dung nổi bật, quan trọng được các đại biểu tập trung thảo luận tại hội thảo là giải pháp trong thời gian tới. Về phía cơ quan quản lý nhà nước đối với hoạt động ngân hàng, ông Lê Anh Dũng, phó vụ trưởng vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước - cho biết, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục hoàn thiện hành lang pháp lý. Cụ thể, cơ quan này sẽ sửa quyết định 630/QĐ-NHNN về kế hoạch áp dụng các giải pháp về an toàn bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng. Theo đó, tới đây sẽ quy định hạn mức giao dịch phải xác thực bằng sinh trắc học để xác định người mở tài khoản và người thực hiện giao dịch đó phải là một.

Ông Ngô Tấn Vũ Khanh, Giám đốc Quốc gia Kaspersky tại Việt Nam

Còn về phía các đơn vị cung cấp dịch vụ, các ngân hàng thương mại cho biết sẽ tiếp tục đưa ra hướng dẫn, khuyến cáo, cảnh báo thường xuyên đến khách hàng cảnh giác về các thủ đoạn của tội phạm công nghệ.

Đại diện Bộ Công an đề nghị các ngân hàng tiếp tục phối hợp Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước để xây dựng quy trình phối hợp và thiết lập hệ thống thông tin, cơ sở dữ liệu tổng hợp danh sách tài khoản ngân hàng, ví điện tử liên quan đến hoạt động vi phạm pháp luật từ Công an các đơn vị, địa phương trên toàn quốc, có kết nối liên thông với Ngân hàng Nhà nước, NAPAS, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để hạn chế tình trạng sử dụng tài khoản ngân hàng, ví điện tử không chính chủ, phục vụ ngăn chặn sớm dòng tiền vi phạm pháp luật.